Byznys našich klientů: Nezávislé finanční poradenství Nikoly Tulisové

Spolupracuji s firmou Partners, od které jsem si koupila franšízu, a pracuji společně s mým týmem na vybudování kvalitního klientského centra. Jelikož firma Partners zakládá banku, která se tento rok naplno spustí, můžeme po jejím spuštění přetransformovat klientské centrum na pobočku první poradenské banky v Evropě. Dá se tedy říci, že buduji pobočku poradnské banky.

Co se finančního poradenství týče – toto pojmenování je často zneužívané, ať už bankami nebo zprostředkovateli. Cílem profesionálního nezávislého finančního poradenství není prodat produkt, ale nezávisle klienty koučovat a vést, jak správně pracovat s penězi dlouhodobě a také, kam a jak své finance odkládat a spořit. Díky tomu si mohou splnit sny, jako například koupě vlastního bytu. V jednoduchosti tedy moje firma učí klienty hospodařit s penězi.

Vždycky jsem chtěla podnikat. Šla jsem na vysokou školu zaměřenou na aplikovanou fyziku, protože jsem chtěla vytvořit nějakou inovaci a založit si firmu. Jenže, když jsem na školu nastoupila, zjistila jsem, že takhle to úplně nefunguje. A upřímně mi vlastně nikdy vyloženě nešlo o obor, ve kterém budu podnikat, ale spíš o to podnikání jako takové.

Ano, samozřejmě, můj obor má mnoho specifik. Takovým hlavním specifikem v tomto oboru je, že většina lidí má s finančním poradenstvím převážně špatné zkušenosti. Takže je velmi důležité, aby člověk, který se věnuje financím, byl nejen i skvělým obchodníkem, ale hlavně, aby dokázal lidem ukázat, že ta služba, kterou dělá, jim dokáže skutečně pomoci. A když se nad tím zamyslíte, tak to, že mají lidé s finančním poradenstvím špatnou zkušenost, je pozitivum, protože je zde prostor je přesvědčit o opaku.

Na to už jsem vlastně navázala v předchozí otázce – překážek bylo hodně, vzhledem vlastně ke stigmatu ohledně finančního poradenství. Překážky, ale vlastně beru pozitivně, člověka to totiž velmi zocelí.

Od začátku bylo mým cílem vybudovat firmu, která bude fungovat beze mě, a tento cíl je realizovatelný pouze ve spolupráci s dalšími skvělými lidmi. Takže mohu říct, že se mé podnikání rozhodně změnilo.

Nejdříve je člověk sám a pracuje pouze sám se sebou. Jakmile ale vzniká tým a přidává se pár dalších lidí, tak se celkový fokus a také náplň práce mění. Už se nevěnujete jen sobě, ale také svým spolupracovníkům. Vychováváte je k samostatnosti a kvalitě, kterou ve firmě chcete mít. To vyžaduje obrovské množství práce na sobě, jelikož je nutné, abyste byl schopný leader pro svůj tým. 

Od roku 2018, kdy ČNB zpřísnila podmínky fungování na finančním trhu, klesl počet poradců o dvě třetiny. Zároveň, pokud se chce poradce komplexně starat o klienta, potřebuje absolvovat 4 náročné certifikace, které na finančním trhu nemá každý. Profesionálů se všemi zkouškami a splněnými podmínkami se na trhu pohybuje přibližně 10 tisíc, přičemž pracujících v Česku je přibližně 6 milionů. Čísla hovoří jasně: kvalitních poradců je málo a lidí hodně. Konkurenci tedy neřešíme, spíše si vychováváme kvalitní lidi, abychom byli jednička na trhu.

Dlouhodobým cílem celého našeho týmu je zlepšit ekonomiku v České republice. To znamená 6 milionů pracujících v Česku naučit správně hospodařit se svými penězi. Abychom tohoto cíle dosáhli, potřebujeme vychovat 40 tisíc kvalitních nezávislých poradců, profesionálů, kteří budou klienty koučovat a dlouhodobě se o ně starat. Jak můžete vidět z čísel, máme před sebou velmi dlouhou cestu.

Mně teda velmi pomohl hlavně seminář s Honzou Pantůčkem, díky kterému jsem se dostala do kontaktu se Simonou Jankechovou, což byla a je taková moje největší mentorka. Pomáhala mi vlastně se vším od podnikatelských záležitostí až po můj osobní rozvoj.

Musím říci, že spolupráce proběhla velmi hladce a rychle. Jsem velmi spokojená s tím, jak to proběhlo. Majitel byl velmi vstřícný. Ofigo bych začínajícím podnikatelům určitě doporučila.